今日は不動産投資について話をしましょう。
不動産投資は不労所得と言われますが、どれぐらい大変であるか、失敗するケースを交えながら話していきます。
本屋さんに行くと「3年で何億」「簡単に儲かる」「毎月、通帳を見るだけ」という書籍が並んでいます。私も読んでいますが、本当に楽に儲かる気がしてきます!
確かにうまくいけば儲かることは事実ですが、一方で、不動産投資は一度、失敗すると一発退場になり次の物件が買えないことや最悪の場合、ローン返済が滞り破綻することがあります。しかも不動産業界で働いていない方が不動産投資をすることも多くありますので、知識が足りない方が相場より高い物件を買ってしまうことが多いと感じます。
楽に生活したいと考えて始める不動産投資なのに、破産するのは悲しいですね。
しっかり知識を付けて、不動産業者が出してくる数字、物件情報を信用せず、自分で計算したり視察したりすることが大切です。
中には「物件を見ずに買って成功しました!」なんていう書籍もありますが、それはたまたま運が良かったとしかいいようがありません。
普段の買い物では値段を気にするのに、物件価格は大きな数字のため思考停止になって買うことで失敗することもあります。
確かにスーパーでは数十円の違いを気にしますが、不動産は何百万、何千万の世界ですから麻痺しますね。具体的にどのような準備をすればいいのでしょうか。
全く知識がない人がいきなり不動産屋に訪問して知識をつけようとしたり物件紹介を受けたりすることはお勧めしません。不動産屋は物件を売りたいのでなんとかして売ってきます。そこで知識がなく、うまく言いくるめられて買ってしまう、、、というケースも考えられます。
まずは、書籍で勉強しましょう。
書籍を読む → セミナー等に参加する →大家の会に参加する →不動産屋に行く。
という流れがいいかと思います。
なんか始めるための事前準備だけでも時間がかかりそうですね。。。
コストを抑えながら本を読む
未経験の分野に入り込むので、時間をかけてに勉強しましょう。
まずは書籍を最低20冊は読むことをお勧めします。
書籍以外にもインターネットを活用して知識をつけたりできますが、最低でも100時間は勉強しましょう。
書籍20冊で勉強100時間ですか、、、
お金もかかることなので、必要な知識を効率よく身に付けたいです!
どのような書籍かの前に、お金をかけない方法から説明しますね。
1.Amazon Kindle Unlimited
2.図書館のリクエスト
Amazon Kindle Unlimitedは月額制のサービスです。30日は無料期間がありますので、30日間は全集中で読み切ってしまうのも有りです。不動産投資と検索すれば多くの書籍が読めます。読み切れないほどの量がありますし、どんどん新しい書籍が販売されますので、30日経過後に有料サービスに移行することをお勧めします。
図書館のリクエストは、読みたい書籍が図書館にない場合にリクエストします。投資本はリクエストが却下されることもありますが、いくつかでも無料で読めれば儲けものです。また、ネットで書籍の予約もできますので便利です。リクエストのデメリットとしては、書籍が届くまでに何週間もかかるということです。
20冊も買うと出費が・・・と思いましたが、無料で読める方法もあるんですね!
具体的にどんな書籍を読めばいいのかは、その人の属性、かけられる時間、目標額によって変わってきます。
いくつか読みながら自分に合った分野に絞っていきましょう。
例えば、時間があるが大きな一棟物件を買うほどお金がない。頭金もない。という場合は、安価な戸建てを買ってDIYで再生する方法があります。
お金はあるけど、時間がない場合は、新築や築年数が浅い物件を買って手間なく、また管理会社にほぼ丸投げして運営する方法があります。
人それぞれ、何があっているか模索するところから始めるといいかと思います。
たくさんありますね!
どれを読めばいいか悩んでしまいます。
とりあえず2~3冊を読んでみましょう。
特に「自分だったら書いてある内容が実践できるか」と考えながら読むことがポイントです。
これなら安く勉強ができますね。
「自分だったら書いてある内容が実践できるか」を考える時のポイントを例としてあげます。
- 現金で戸建てを買ってDIYで再生する本を読んだ場合、自分はDIYが好きか、ゴミだらけの部屋に入って再生することが続けられるか。
- 中古区分マンションの本を読んだ場合、月数万円を得ることで満足できるか、融資を組む属性(年収700万円、3年以上等)があるか。
- 地方一棟アパートの本を読んだ場合、頭金(数百万円)が準備できるか、大きな修繕が発生した場合の費用を準備できるか、アパートの目利きができるか。
もちろん、今の段階で出来なくても勉強で補えれば問題ありません。
ただ、自分が不動産投資家としてどうなるかイメージできることが大切です。
はい、どんな不動産投資家になるかイメージしながら読んでみます。
初級編としてあげられる書籍をいくつかご紹介します。
まずはアパート一棟、買いなさい! 資金300万円から家賃年収1000万円を生み出す極意
ハイリスクハイリターンのアパート投資で、時間もお金もかけて不動産を事業として拡大していく方法です。
リスクを負って一気に稼ぐというイメージをつけるためにはとても役に立ちます。
不動産投資が気になったらはじめに読む本
中古区分マンションを月数万円、数千円で初めて時間をかけて拡大する方法です。
時間がないのである程度、手放しで不動産投資をしたい方はこちらが参考になります。
世界一やさしい 不動産投資の教科書 1年生
不動産投資全般について網羅的にわかる初心者向けの本です。
少額から始めて様子を見たい人はこちらが参考になります。
Excelでできる 不動産投資「収益計算」のすべて
不動産屋からもらった収支計算を鵜呑みにしていはいけません。
自分で収支を計算するトレーニングに役立ちます。
初心者向けから読んでみると挫折しないですみそうです!
最強の無料教材はブログ!
不動産投資の知識を得るためには、ブログを読むこともお勧めです。
「不動産投資 ブログ」で検索し、お気に入りブログを読むといいでしょう。
本とブログは何が違うんですか?
本は体系的にまとめられているため、トータルの知識が身につく点、著者の成長の履歴が書かれていて長い目での出来事を把握しやすい点がメリットです。
ブログは、不動産投資をしていく中で日々発生する課題についてどう解決しているかリアルに感じることができます。
物件を買った後にこんなことが起きるんだ、こう対処するんだと、事前にはあくできます。何も分からずに真っ暗闇を進むより、将来、何が起きる可能性があるかイメージするのに役立つのがブログのメリットです。
- 入居者が退去した時に原状回復費用はどれぐらいかかるのか。
- 毎月、家賃を滞納する入居者に対してはどのように対応すればいいか。
- 管理会社はどのように見つければいいか。
- 給湯器が故障した時の対応方法、費用はどれぐらいか。
- 近隣からのクレームについてどう対処すればいいか。
- 水漏れ被害が出た時、どのように保険を活用したらいいか。
- 最初の物件を購入した時に苦労したことは何か。
- その他、不動産投資をしている大家さんの失敗談(←重要!)
本とブログでは違う視点で学べるんですね!
無料ですし読まない理由は見当たりません!
字を読むのが苦手ならYouTube!
並行してYouTubeを活用しましょう。
不動産投資に関わる動画はたくさんアップされています。
「不動産投資」で検索すると色んなチャンネルがありますね!
どれを見たらいいか悩みます。
例えば・・・
一般的な基礎知識であれば↓
失敗するか気になる場合は↓
始める時のステップが知りたい方は↓
戸建てがいいと思ったら↓
検索すればいくらでも出てきますのでお気に入りのチャンネルを登録してみてみましょう。
個人的にはウラケン不動産【浦田健公式】はとてもお勧めですがどのようなチャンネルがあるか全体的に確認しながらお気に入りを探しましょう!気になるキーワードを決めて「不動産投資 (気になるワード)」で検索すると早く見つけることができます。
- 戸建て再生のDIYチャンネル
- 一棟アパートのチャンネル
- 不動産投資の税金のチャンネル
- 不動産投資に関連する(トランクルーム、民泊等)チャンネル
- 情報提供を目的とした会社(楽街など)のチャンネル
- 物件を売るためのチャンネル
- 成功談、失敗談がメインのチャンネル 等々
セミナーに参加する。
本を読んである程度、不動産投資について理解出来たらセミナーに参加してみましょう。目的はどのような不動産投資があるか、自分に合った不動産投資はどんなものかを見定めるためです。
本を読みましたので、セミナーの内容も理解できそうです。
どのように探せばいいのでしょうか?
Google、Yahoo!で「不動産投資 セミナー」と検索すると全国で様々なセミナーが開催されていることが分かります。今はだいぶ減りましたが、中にはセミナー参加者に物件を買わせるために強引な営業をかけてくる会社もありますので、最初は楽待、健美家からセミナーを探すといいかと思います。
セミナーに参加すると後からたくさんの営業電話がきそうで心配です。
不動産屋は事業として物件を売る必要があります。特に無料で開催するセミナーはボランティアではないので、営業電話はかかってきます。今の段階ではすぐに買うほどの知識もないですし、相談相手もいないかと思いますので、丁重に断りましょう。「今しかない物件!」と言われますがそんなことはあり得ません。
少し知識がついて「ほしいほしい病」になる時期でもあるので十分に気を付けましょう。
不動産投資セミナー後の個別面談
セミナーに参加すると個別面談があり自分に合った物件を紹介してくれるようですね!
個別面談は個人の属性(勤め先、年収、貯金等)を不動産屋に開示する代わりに融資が組める物件、現金買いができる物件を紹介してもらえます。
「自分が買える」物件は分かりますが、その反面、「自分が買うべき物件」が紹介されるとも限りません。
自分自身でどのように買い進めるか、不動産投資での収入はいくら必要かが明確になってからであれば、話をしてみるといいと思います。
勧められたら買ってしまいそうです・・・
どのような目標を立てるといいのでしょうか。
目標を立てる時は、
年にいくら必要あると嬉しいか、それに対するリスク(金額的、時間的、精神的)はどれぐらい負えるか、をしっかりと考えましょう。目標については後程、説明しますね。
大家の会に参加する!
ある程度、不動産について知識がついてきたら、「大家の会」に参加して情報収集するのも有効です。ここでは不動産情報を収集できる場を大家の会と呼びます。
まだ大家ではないのに参加していいのでしょうか・・・
「大家の会」は、100室以上のメガ大家から不動産投資を始めたい方まで様々な方が参加しています。形態は色々あるので自分に合った場を探すといいでしょう。
どのような場があるのでしょうか。
「大家の会」は、100室以上のメガ大家から不動産投資を始めたい方まで様々な方が参加しています。形態は色々あるので自分に合った場を探すといいでしょう。
大家の会のパターンはいくつかありますので例をあげます。
- 不動産業者が主体となり開催していて物件の紹介がある会
- 戸建て再生をメインとしている人が集まり、DIYで成功、失敗体験を共有したり、みんなで集まってDIYをしたりする会
- メガ大家が主体となり開催していて、の見ながらザックバランに話せる会。メガ大家は人の手助けが好きな方が多く、質問をすると親身になって答えてくれることもあります。
- 不動産投資スクールの卒業生が集まっていて、ある程度、知識がある人が集まっている会。初物件です!なんていう報告もありモチベーションアップにつながります。
- LINEグループだけの大家の会。自分に合わない場合はすぐに退会できるのがいいが、匿名なので相談した内容が正しいかは自分で調べ鵜呑みにしないようにしましょう。
自分の居場所を見つけるのはとても大切だと思います!
困った時に相談できる先輩大家さんと繋がれるのも魅力的ですね。
目標を立てる。(物件を探す前にすること)
ここまで真面目に取り組むと標準的には半年~1年経つかと思います。
不動産投資は事業ですから十分な準備が必要で闇雲に始めても運任せになりますので、準備は重要です。
いよいよ物件を探す段階ですね!
そうです!
ただ、その前に自分がどれぐらいの収支を得たいか(=何を目標にするか=どのような物件を買いたいか)をしっかり考えましょう。
ここまで勉強していればかなりイメージがわくと思います。
目標 | 物件種別 | 達成イメージ | 特徴 | |
月1万円 | 中古区分マンション | 中古区分マンションを融資を受けて購入し、給与から少しずつ繰上げ返済することで月々の利益を増やしていきます。 最初はギリギリプラスか退去があればマイナス収支になりますが、繰上げ返済で月1万円は実質の家賃収入を得ます。 | ・時間がかかる ・リスクは低い | |
月5万円 | 戸建て | 物件費用、修繕費を合わせて500万円~800万円で現金購入します。400万円で物件を購入し、300万円で修繕するというイメージです。 DIYをしながら戸建てを再生し、月5万円の家賃収入を得ます。 | ・時間がかかる ・リスクは低い | |
月10万円~ | 複数所有 | 中古区分マンションや戸建てを給与、家賃収入を貯めながら増やしていきます。 融資をどこまで受けられるかは給与等の属性にもよりますので、現金買いを中心に考えながら、賃貸がついたら次の物件というように拡大してきます。 | ・時間がかかる ・リスクは低い | |
月50万円~ | 一棟アパート | 月50万円を超える利益を得るためには大きめ(1億円以上)の1棟アパートを購入します。この規模では不動産投資の枠を出て「事業」となります。物件の運営が重要になります。 | ・リスクは高い |
不動産投資の一例を紹介します。
一気に大儲けと考えている人にはお勧めの方法ではありませんが、時間をかけて月5万円~10万円程度の利益を得たい方が対象になります。
まとめて色んなものが手に入る感じですね!
5年後~10年後に月5万~10万円をめざす。
区分マンションを融資を活用して一つ購入し時間をかける方法は手放しでできるので、サラリーマンにもお勧めですが、融資を組むことをハードルを感じる方もいますので、今回は、戸建て再生について説明します。
まずは買ってみる!
戸建て再生にも色々な方法はありますが、この方法は、
・少額で戸建てを購入、リフォームし、早く家賃収入を得ることができる。
・物件視察ツアーがあり、相談相手、初めて購入する仲間ができる。
というメリットがありますので、おすすめです。
まずは大きな流れを見ていきましょう。
融資を組まない安全な投資ですので、まずは現金を400万円以上、貯めてください。
どこかの段階で自分が目指しているものと違うと感じたら、そこでストップして、他の不動産投資を検討しましょう。
1.協議会の無料メール講座で勉強します。
2.協議会開催のセミナーに参加します。
セミナーとツアーがありますが、まずはセミナーに参加することをお勧めします。
この後に出てくる古家再生投資プランナーという資格(試験は簡単!)を取得すれば参加できるツアーの幅が広がりますが、一般参加では参加できるツアーは少ないです。すぐにでも物件を見たいと思う方はツアーに参加してもOKです。
3.古家再生投資プランナーの資格を取得します。
ここは有料ですので、ここまでのステップで納得できてから進めてください。
約200分のオンライン講座とテストです。古家再生の一通りの考え方、進め方が分かりますので、短時間でスキルアップができます。
ここまで見て、自分でできる!と思った方はこの流れから離脱して独自の方法で歩むのもいいかと思います。それが出来るのであれば、立派な不動産投資家になれるでしょう!
4.物件視察ツアーに参加します。
1日に4~5棟の戸建てを視察します。
再生士という方が同行して、修繕のポイント、修繕価格、家賃想定、購入価格(←これが最後)を割り出していきます。ほとんどすべての物件は指値をしますので、通れば購入できます。
高い買い物ですから失敗する確率は少しでも減らしたいですよね。私は直ぐに欲しい!と思ってしまいますので、我慢する手助けをしてくれるのはとても助かります。
5.指値が通れば物件を購入して修繕する。
ここで指値が通れば戸建てを購入します。
修繕はツアーを開催している再生士の方に基本はお任せです。金額も事前に算出した通りですので、それを超えることはほとんどありませんので安心です。
6.客付けをする。
ここまでは枠組みに乗っかって、進められますが、客付けは自分の力で頑張る必要があります。
・不動産屋に訪問し物件をアピール
・エコーズに登録し不動産ポータルに物件を掲載
などをしてきます。
まれに自分が行動する前に入居者が決まることもありますが、基本は自ら行動します。
入居者が決まったら不動産管理会社を決めて、賃貸借契約を締結します。
それからしばらくすると、、、
7.家賃が入る!!
この時は至福の喜びです。一人でここまでの努力を振り返りながらお祝いしましょう。
頑張ることが多いからこそ嬉しい瞬間ですね!
8.不動産賃貸経営をする。
ここからは普通の事業と同じです。
収支を見ながら、現金を貯めていき、入居者から修繕の依頼があればそれに対応します。突発的な支出もありますので、ある程度の資金は必要です。
突発的な支出の例は以下の記事を参考にしてください。
9.戸建て投資の収支概算を把握する。
標準的には以下のイメージです。
協議会の枠組みは自分で行動することは最低限にしていますが、十分な利回りかと思います。
物件購入200万円
リフォーム代300万円
その他経費30万円(保険、登記変更、協議会への支払い)
家賃5万円
表面利回り12%
(管理会社に委託する場合)管理費5千円
まとめ
まずは自分に合った不動産投資を見つけるために知識をつけましょう。
書籍を読む → セミナー等に参加する →大家の会に参加する →不動産屋に行く。(物件を探す)
という順番に進んでいくと大きな失敗をしにくくなります。
個人個人のスキルが違いますので自分でガツガツ進められるという方は流れを抑えつつ進めます。(利回りは高くなることが多いですが失敗する可能性も高まります。)
自分では不安な方は、全国古家再生協議会のような枠組みに乗りながら買っていきます。(上記よりは売り周りは低くなります。)
どちらを入口にしても、最終的には自分でできることを増やしていきながら収益の最大化を図るように日々、勉強していくことが重要です。
不動産投資をやらないというのも一つの選択肢ですので、自分の将来をイメージしながら勉強していきましょう。
いかがでしょうか。
世の中には丸投げで楽に儲かるみたいな情報にあふれていますが、不動産は事業ですのでしっかりと計画を立てて、成功までの道筋をつくっていきましょう。
ありがとうございました!
まずは知らない業界なので勉強からですね!